Как сообщает The Times of Central Asia, коммерческие банки Кыргызстана формируют единый межбанковский список физических и юридических лиц, находящихся под санкциями. Об этом рассказал министр экономики и коммерции, специальный представитель президента по санкционной политике Бакыт Сыдыков. Предполагается, что включенным в такой перечень клиентам ограничат возможность проводить операции через банковскую систему страны.
Одновременно финансовые организации создают внутренние комплаенс-комитеты, а некоторые банки изменили состав советов директоров для усиления корпоративного управления и контроля за потенциально рискованными операциями. При этом сроки запуска единого списка, перечень участвующих банков и процедура включения клиентов пока публично не уточнялись, пишет КТРК.
Как будет работать единый список банков
По словам Сыдыкова, задача межбанковского механизма заключается в выявлении клиентов, подпадающих под санкционные ограничения, и предотвращении операций с их участием. Банки смогут использовать общую информацию при проведении комплаенс-проверок.
Суть создаваемого механизма министр описал следующим образом:
Единый список должен помочь банкам выявлять подсанкционных клиентов и ограничивать проведение операций с их участием.
Вместе с тем остается ряд вопросов, на которые пока нет публичных ответов. В частности, министр не уточнил:
- когда единый межбанковский список начнет действовать;
- какие коммерческие банки присоединятся к системе;
- санкционные перечни каких государств и организаций будут использоваться;
- по каким критериям клиентов станут включать в список;
- каким образом физические лица и компании смогут обжаловать включение в него.
Компании за обход санкций смогут столкнуться с приостановкой работы
В Кыргызстане также созданы рабочие и оперативные группы и межведомственные комиссии. Как сообщил Сыдыков, эти структуры могут оперативно приостанавливать деятельность компаний, которые участвуют в обходе санкционных ограничений.
Правительство параллельно развивает систему раннего обнаружения подозрительных операций. Министр сравнил ее с межсетевым экраном: предполагается, что механизм будет определять потенциальные риски еще до проведения транзакций и тем самым помогать предотвращать нарушения.
При этом глава Минэкономики обратил внимание на невозможность заранее обнаружить абсолютно все схемы обхода ограничений.
Полностью прогнозировать попытки обхода ограничений сложно. На свободном рынке подобные случаи нередко обнаруживают уже после проведения операций.
Какие международные санкции учитывают в Кыргызстане
Санкционный комплаенс в Кыргызстане, согласно словам Сыдыкова, ориентирован не исключительно на ограничения, установленные решениями Совета Безопасности ООН. При оценке рисков учитываются прежде всего санкционные режимы США, Европейского союза и Великобритании.
Отдельное внимание уделяется риску вторичных санкций. Они могут затрагивать иностранных граждан и организации, которые сознательно содействуют операциям с участием лиц и компаний, уже находящихся под ограничениями.
Вторичные санкции могут применить к иностранным гражданам и компаниям, которые сознательно помогают проводить операции с участием подсанкционных лиц.
Сыдыков объяснил, что усиление системы должно прежде всего снизить риски для банковского и корпоративного сектора Кыргызстана и помочь стране сохранить доступ к международной финансовой и инвестиционной инфраструктуре.
Эту задачу министр сформулировал следующим образом:
«Моя задача — защищать кыргызстанские банки, инвесторов и компании. Именно перед ними я несу ответственность».
Власти связывают комплаенс с инвестициями и внешней торговлей
По словам министра, усиление контроля проводится не только в ответ на запросы зарубежных партнеров. Власти рассматривают соответствие международным требованиям как необходимое условие для развития внешней торговли, привлечения капитала и выхода кыргызстанских компаний на иностранные рынки.
Еще одним направлением этой работы должна стать Специальная финансовая инвестиционная территория «Тамчы». Ее правовую систему формируют на принципах английского общего права. Сыдыков заявил, что территория должна соответствовать международным стандартам корпоративного управления и комплаенса, чтобы инвесторы могли оценивать юрисдикцию по фактическим правилам ее работы.
Сыдыков прокомментировал судебное дело BAKAI
В интервью министр также затронул решение Суда по делам предприятий Брюсселя по иску BAKAI против Фонда «Открытый диалог». Согласно приведенной в материале информации, суд счел, что обвинения организации в содействии банка обходу санкций и перемещению российского капитала не были подкреплены достаточными доказательствами.
Сыдыков связал результат разбирательства с позицией кыргызстанской стороны о необходимости опираться на доказательства при оценке возможных нарушений санкционного режима.
Сыдыков заявил, что этот процесс подтвердил позицию Кыргызстана: выводы о возможном обходе санкций должны основываться на фактах и доказательствах, а не на предположениях.
Банки уже усиливали контроль за клиентами и платежами
Санкционный контроль в финансовой системе Кыргызстана усиливался и ранее. В августе Кабинет министров поручил ликвидировать еще 19 компаний, деятельность которых могла создавать санкционные риски. Государственные банки также приступили к прекращению отношений с рядом клиентов.
В частности, «Элдик Банк» с июля по 14 августа прекратил деловые отношения примерно со 109 компаниями, а счета еще около 20 организаций находились на стадии закрытия. Финансовым организациям также поставили дополнительные задачи по контролю транзакций.
Банкам также поручили контролировать платежи в режиме реального времени, проверять конечных получателей товаров и страны назначения поставок.
Напомним, ранее мы писали про новые нормы энергоэффективности зданий Кыргызстана с учетом климата страны.
